Unsere AML und Verifizierungspolitik

Als lizenzierter Anbieter mit der Lizenz MGA/B2C/224/2012 der Malta Gaming Authority setzen wir strenge Massnahmen gegen Geldwäscherei ein. Auf dieser Seite erklären wir Ihnen transparent, wann wir Sie verifizieren, welche Dokumente wir benötigen und wie wir Ihre Daten schützen.

Unsere AML-Richtlinie

Verpflichtung aus unserer Lizenz

Geldwäscherei und Terrorismusfinanzierung schaden jedem seriösen Glücksspielmarkt. Deshalb unterliegen wir als Energy Casino den Anti-Geldwäscherei-Vorschriften der Malta Gaming Authority, unter deren Lizenz MGA/B2C/2012/224 wir operieren. Ein interner Money Laundering Reporting Officer (MLRO) leitet unser Compliance-Team und überwacht alle Ablässe täglich.

Unsere Richtlinie stützt sich auf drei Säulen: die Identifizierung jedes Kunden (KYC), die laufende Überwachung aller Transaktionen und die Meldung verdächtiger Vorgänge an die zuständigen Behörden. Diese Pflichten sind für uns nicht optional, sondern Voraussetzung unserer Lizenz.

Wann und wie wir verifizieren

Benötigte Dokumente

Für die Verifizierung fordern wir drei Dokumentkategorien: einen amtlichen Lichtbildausweis (Pass, Personalausweis oder Fahrausweis), einen Adressnachweis (Versorgerrechnung, Bankauszug oder offizielle Behördenpost, nicht älter als drei Monate) sowie einen Nachweis zum Zahlungsmittel, etwa ein Foto der verwendeten Karte mit abgedeckten mittleren Ziffern oder ein Skrill-Kontoauszug.

• Bei der Registrierung: Prüfung Ihrer Angaben (Name, Geburtsdatum, Adresse) gegen Referenzdatenbanken sowie eine Altersverifikation, denn nur Personen ab 18 Jahren dürfen bei uns spielen.
• Vor der ersten Auszahlung: vollständige Identitätsprüfung mit Dokumenten.
• Ab bestimmten Schwellenwerten bei Einzahlungen oder Auszahlungen: erweiterte Prüfung gemäss den Vorgaben unserer Lizenzbehörde.

So läuft die Prüfung Schritt für Schritt

Wie wir Ihre Dokumente schützen

Alle Dokumente übertragen wir verschlüsselt und speichern sie in einem zugriffsbeschränkten System. Nur befugte Compliance-Mitarbeitende haben Einsicht. Wir geben Ihre Dokumente niemals an Dritte für Werbezwecke weiter; eine Weitergabe erfolgt ausschliesslich an Regulierungsbehörden oder Zahlungsdienstleister, soweit dies gesetzlich erforderlich ist.

• 1. Sie laden die Dokumente im sicheren Bereich Ihres Kontos hoch oder senden sie per E-Mail an [email protected].
• 2. Unser Compliance-Team prüft Echtheit, Lesbarkeit und Übereinstimmung mit Ihren Kontoangaben.
• 3. Bei Unklarheiten melden wir uns innerhalb eines Werktags mit konkreten Nachforderungen.
• 4. Nach erfolgreichem Abschluss erhalten Sie eine Bestätigung per E-Mail, und Ihre Auszahlung wird freigegeben.

Herkunft der Mittel nachweisen

Wann wir nachfragen

Bei besonders hohen Einzahlungen, auffälligen Spielmustern oder Auszahlungen oberhalb bestimmter Schwellenwerte können wir Sie bitten, die Herkunft Ihrer Mittel zu belegen. Das ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Pflicht, die uns vor kriminellen Geldflüssen schützt.

Als Nachweis genügen oft ein Lohnabrechnung, ein Steuerbescheid, ein Bankauszug oder ein Verkaufsnachweis etwa für Immobilien oder Wertpapiere. Je klarer das Dokument Ihre Einnahmequelle zeigt, desto schneller schliessen wir die Prüfung ab.

Was wir bei Transaktionen prüfen

Einzahlungen und Auszahlungen

Wir überwachen jede Ein- und Auszahlung automatisiert und manuell durch unser Compliance-Team. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich mit derselben Methode wie die Einzahlung (Same-Method-Regel); nur wenn ein Zahlungsdienstleister keine Auszahlungen unterstützt, zahlen wir auf einen alternativen Weg aus, den wir zuvor von Ihnen verifizieren.

Folgen fehlender oder unklarer Dokumente

Was bei Problemen passiert

Bleibt eine angeforderte Verifizierung aus oder passen Dokumente nicht zu Ihren Kontoangaben, bleiben Auszahlungen gesperrt. In begründeten Fällen sperren wir das Konto vollständig, bis die Prüfung abgeschlossen ist. Konnten Identität oder Herkunft der Mittel nicht geklärt werden, kündigen wir die Geschäftsbeziehung und wickeln offene Guthaben gemäss den regulatorischen Vorgaben ab; übermässige Guthaben aus nicht verifizierbarer Herkunft können einbehalten werden, soweit die Behörden dies anordnen.

Sie haben jederzeit das Recht, nachzufordern und fehlende Dokumente nachzureichen. Unser Support ist rund um die Uhr im Live-Chat oder unter [email protected] erreichbar und nennt Ihnen den genauen Grund einer Sperre.

Wie lange wir Dokumente speichern

Aufbewahrungsfristen

Wir bewahren Verifizierungsunterlagen und Transaktionsdaten bis zu fünf Jahre nach dem Ende der Geschäftsbeziehung auf. Diese Frist ergibt sich aus den Anti-Geldwäscherei-Gesetzen unserer Lizenzjurisdiktion und dient der Nachvollziehbarkeit gegenüber der Malta Gaming Authority. Nach Ablauf der Frist löschen wir Ihre Dokumente datenschutzkonform.

Häufige Fragen

Muss ich mich verifizieren, bevor ich spielen kann?

Nein, die Grundprüfung läuft bei der Registrierung automatisch. Die vollständige Dokumentenverifizierung fordern wir vor der ersten Auszahlung oder bei Erreichen bestimmter Schwellenwerte an.

Wie lange dauert die Verifizierung?

In der Regel 24 bis 72 Stunden, sofern die Dokumente lesbar, vollständig und mit Ihren Kontoangaben konsistent sind.

Warum verlange ich Auszahlungen auf dieselbe Zahlungsmethode?

Die Same-Method-Regel verhindert, dass Geld über ein Zahlungsmittel eingezahlt und über ein anderes gewaschen ausgezahlt wird. Sie ist Teil unserer AML-Pflichten.

Was passiert, wenn ich keine Herkunfts Nachweise liefere?

Ohne Klärung der Herkunft Ihrer Mittel bleiben Auszahlungen gesperrt und wir können das Konto gemäss den regulatorischen Vorgaben schliessen.

Sind meine Dokumente bei euch sicher?

Ja. Wir übertragen Dokumente verschlüsselt, speichern sie zugriffsbeschränkt und geben sie nur an Behörden oder Zahlungsdienstleister weiter, wenn dies gesetzlich geboten ist.